比特幣友好銀行

眾所周知，許多比特幣企業，尤其是交易所在與銀行合作時遇到了很多麻煩。有沒有明確對比特幣友好的銀行？

儘管對此事達成了普遍共識，但銀行可能並不是特別對比特幣不友好。交易所反復出現的銀行問題可能歸結為三個主要問題：

1. 自動風險觸發器——銀行有很多機制，當新客戶開始轉移大量資金、快速存取大量資金等時，它們會發出警告。過去，此類活動經常發生與洗錢、犯罪以及通常對企業不利的各種事情有關。即使比特幣業務不是問題，它看起來也像風險算法。如果隨著時間的推移，比特幣業務在為銀行推動重要業務的同時證明實際上是低風險的，那麼算法可能會被調整以考慮到這一點。但他們並沒有重寫他們的風險算法，從他們的角度來看，這是一項微小的新技術（這可能是他們的罪魁禍首）。
2. 監管合規——當風險觸發被啟動時，銀行想知道的第一件事是企業是否完全遵守反洗錢立法。許多比特幣企業和交易所是，但事實是有些不是。他們沒有因此被起訴，但他們並沒有做他們真正應該做的所有文書工作。有時這也不是企業主的錯——財務合法性可能是複雜而神秘的。儘管如此，不遵守規定對銀行來說是一項巨大的責任。
3. 合法風險——最後，儘管比特幣具有波動性，但它是比大多數銀行存款和轉賬更“硬”的貨幣，因為比特幣交易無法逆轉，而銀行存款和轉賬一直都是如此。這意味著個人有很大的動機將不義之財從銀行系統轉移到比特幣中，而比特幣交易所和企業對此無能為力。這對銀行來說是一個主要的風險問題，如果轉移的現金後來被“退回”，他們最終可能會損失一些大筆資金。至少一家大型銀行最近引用了個人客戶的風險評估，而不是交易所本身，作為關閉賬戶的原因。

TL;DR： 比特幣本身並沒有很多人想像的那麼重要，而且在大多數情況下，這三個問題都將同樣適用於任何金融機構，無論他們的個人偏見如何，或者（更有可能）無知關於比特幣本身。 因此，從你所問的意義上說，可能不存在對比特幣友好的銀行。

這個問題的答案也取決於國家。在德國，德國比特幣交易所 bitcoin.de 和 Fidor 銀行之間的新合作剛剛開始（閱讀這篇博文）。顯然，Fidor 銀行甚至計劃顯示歐元和比特幣賬戶餘額。我會說，這就像銀行所能得到的那樣對比特幣友好。

引用自：https://bitcoin.stackexchange.com/questions/10402