Blockchain
區塊鏈的“欺詐管理系統”究竟檢查了什麼？
基本上，我們是網路託管公司，目前通過 Paypal 和 2checkout 接受付款。由於服務被用於垃圾郵件的風險，我們在支付網關驗證支付和卡所有者身份後手動審核訂單。同樣，2checkout 驗證付款人的身份和與之相關的欺詐/被盜卡的歷史記錄，而不是將付款標記為已驗證。
我們想開始接受比特幣，但根據我最初的研究，我擔心存在濫用服務的風險。我知道比特幣的主要優點是您不需要提供任何阻止我將其添加為支付網關的身份證明.
據我研究，區塊鏈根據 # 數量的確認來驗證交易，這對於合法支付來說是正確的。我相信這驗證了比特幣的來源和它的可消費性。
問題： 區塊鏈的“欺詐管理系統”是否還有其他方面可以向商家保證付款人是合法的？
比特幣專注於確保付款是合法的。對付款人一點幫助都沒有。
等待確認可以為您提供非常有力的保證，即付款是真實的和最終的，付款人或任何外部機構都無法採取任何措施來撤銷它。錢是你的，句點。沒有退款。
但是，您不會對付款人的身份進行任何驗證。比特幣沒有附加名稱，只有有效匿名的地址。（理論上，可以通過多種方式嘗試將比特幣地址追溯到持有它的人，但你不太可能願意投入必要的時間和資源，而且你成功的機會仍然非常渺茫。）
因此，如果有人用比特幣支付給你一個他們用來發送垃圾郵件的賬戶，你可以取消他們的賬戶並保留他們的錢，但你基本上沒有其他追索權。您可能無法找到他們發送惡意信件或採取法律行動或報警。
當然，按照“保留他們的錢”的原則，您可以要求比特幣客戶存入一大筆存款，如果他們濫用您的系統，您可以保留這些存款。但是，這可能會阻止合法客戶，他們現在只需要相信如果他們表現良好，您將按承諾退還他們的押金；出於與上述相同的原因，如果您不這樣做，他們幾乎沒有追索權。