使用貝寶購買比特幣是否合法而無需擔心洗錢？

我是一名軟體開發人員，我想創建一個網站，允許使用者立即出售比特幣以換取貝寶現金，而無需進行兌換——我什至不想從中獲利。它的想法是成為一個 100% 公平的交易所，即時的，並且不需要帳戶/註冊來鼓勵更多的人使用比特幣。

無論如何，我昨晚在想，想知道這裡的洗錢是否值得關注？例如，一個使用者偷了比特幣並用我的交易所賣掉了。賣家是否有責任確保資金是乾淨的（因為我們正在處理法定現金）？如果有人用髒錢購買比特幣並試圖在我的交易所出售比特幣以換取乾淨的錢怎麼辦？即使有辦法知道資金是合法的，賣方也會遇到麻煩嗎？我在美國。

雖然我不是律師，但您所描述的網站將被視為“匯款業務”（MTB），在美國，該業務屬於具有法規的財政部 FinCEN（金融犯罪執法網路）的管轄範圍通過嚴格的反洗錢 (AML) 政策防止洗錢。您需要在 FinCEN 註冊並遵守他們的規定，才能在您的網站上合法地執行有關 AML/KYC 的此類交易（KYC 是了解您的客戶）。當涉及到法定貨幣的加密貨幣交換時，MTB 法律也因州而異，反之亦然。請確保在您上線前諮詢律師以保護自己。

<https://www.fincen.gov/sites/default/files/shared/FIN-2014-R002.pdf>

該裁決涉及您的確切問題。

引用自：https://bitcoin.stackexchange.com/questions/62209