進行比特幣交易需要什麼？
我需要什麼來設置比特幣交易網站，例如：
- 比特幣中國
- 高克斯山
- 位戳
我有自己的 Web 開發團隊，我們幾乎可以編寫任何程式碼，所以這不是問題。
當談到比特幣業務的專業知識時，我不知所措。這些交易所如何運作？作為提供者，我需要什麼？錢（比特幣）？
你的團隊有空位嗎？
今年大部分時間我都在試圖回答同一個問題，首先是認識到我可以解決所有技術方面的問題（網路程式、比特幣處理、交易引擎、伺服器安全等）。
從技術上講，您需要一個匹配買家和賣家的網站和交易引擎。雖然有很多陷阱——我無法想像比儲存大量線上可提取虛擬和真實貨幣的比特幣交易所更好的網路犯罪目標——所有這些都有足夠的解決方案。不容易，因為偶爾在競爭對手中看到的技術問題似乎包括第 7 層 DDOS 攻擊，並且有些人已經祈禱不要將客戶的比特幣安全離線儲存（並具有足夠的內部處理協議），但這真的不是我的部分倒是覺得很難做得更好。給點指點：Bitfloor 是一家成為此事件的受害者（因此停業）的公司，而 MtGox 經歷過它卻能夠繼續經營下去。
關鍵問題是您運營的法律方面。你提到的比特幣交易所的運作方式與線上股票市場交易所略有不同。後者基本上會談判契約，讓參與的金融機構來解決這些問題。這一切都需要大量的監管才能發揮作用，即便如此，監管機構（例如美國的證券交易委員會）也一直需要解決和罰款糾紛。比特幣交易所通常要求客戶進行存款。這避免了結算風險，但在許多監管機構（不僅是美國證券交易委員會，而且迄今為止在美國，FinCEN 和國家機構）看來，它們與西聯匯款這樣的匯款公司屬於一類，其中有存在許多昂貴且耗時的許可要求。基本思想是保護客戶免受公司的不幸，保證有錢支付他們。今天的執法似乎大大超出了法律背後的這一基本原理；在 MtGox 的案例中，與他們相關的一個美國銀行賬戶被沒收，並沒收給政府進行無照經營。您可能會認為這扭曲了保護客戶免受這些資金損失的想法。我研究過美國、德國和英國的立法，似乎在這些立法中，只有來自英國的客戶，至少在匯款方面的國家監管機構不會跳到認為你需要一個幾乎無法獲得許可證（截至今年春天的狀態，並警告說，如果比特幣增長如此之快以至於它開始被“用作貨幣”，這種觀點可能會改變）。的執法似乎大大超出了法律背後的這一基本原理；在 MtGox 的案例中，與他們相關的一個美國銀行賬戶被沒收，並沒收給政府進行無照經營。您可能會認為這扭曲了保護客戶免受這些資金損失的想法。我研究過美國、德國和英國的立法，似乎在這些立法中，只有來自英國的客戶，至少在匯款方面的國家監管機構不會跳到認為你需要一個幾乎無法獲得許可證（截至今年春天的狀態，並警告說，如果比特幣增長如此之快以至於它開始被“用作貨幣”，這種觀點可能會改變）。的執法似乎大大超出了法律背後的這一基本原理；在 MtGox 的案例中，與他們相關的一個美國銀行賬戶被沒收，並沒收給政府進行無照經營。您可能會認為這扭曲了保護客戶免受這些資金損失的想法。我研究過美國、德國和英國的立法，似乎在這些立法中，只有來自英國的客戶，至少在匯款方面的國家監管機構不會跳到認為你需要一個幾乎無法獲得許可證（截至今年春天的狀態，並警告說，如果比特幣增長如此之快以至於它開始被“用作貨幣”，這種觀點可能會改變）。一個與他們有關的美國銀行賬戶被沒收，並被政府沒收用於無照經營。您可能會認為這扭曲了保護客戶免受這些資金損失的想法。我研究過美國、德國和英國的立法，似乎在這些立法中，只有來自英國的客戶，至少在匯款方面的國家監管機構不會跳到認為你需要一個幾乎無法獲得許可證（截至今年春天的狀態，並警告說，如果比特幣增長如此之快以至於它開始被“用作貨幣”，這種觀點可能會改變）。一個與他們有關的美國銀行賬戶被沒收，並被政府沒收用於無照經營。您可能會認為這扭曲了保護客戶免受這些資金損失的想法。我研究過美國、德國和英國的立法，似乎在這些立法中，只有來自英國的客戶，至少在匯款方面的國家監管機構不會跳到認為你需要一個幾乎無法獲得許可證（截至今年春天的狀態，並警告說，如果比特幣增長如此之快以至於它開始被“用作貨幣”，這種觀點可能會改變）。
接下來，您可能會面臨很多欺詐行為。比特幣在最終性和潛在匿名性方面表現得非常好，以至於它似乎吸引了設法讓銀行轉賬但需要一種方法來清洗這些資金的犯罪分子。您可以期望銀行會開始注意到您的業務與經常有爭議或徹底的非法交易的統計關聯。幾家比特幣交易所失去了他們的銀行賬戶，大概是因為這類問題，包括 MtGox 的原始歐盟銀行賬戶、Intersango 的英國銀行業務和 bitcoin-24 的德國銀行業務。幸運的是，我想我讀過一些文章，聲稱三家銀行（位於紐約矽谷和慕尼黑）如果實施嚴格的反洗錢規則，就會支持比特幣交易業務。我不
最後，您需要有人了解和處理反洗錢規則和反恐融資。當我閱讀有關這些的法律時，在我看來，你必須做任何你認為任何民主憲法都會禁止的事情，比如監視你的客戶，採取懷疑行動，讓政府的部分部門知情和對政府其他部門撒謊。我不是在開玩笑; 看到我的另一個答案。但是，這些規則顯然有充分的理由，那就是不允許任何恐怖分子、犯罪分子、聯合國製裁的個人或實體等轉移金錢或相關的有價物品。我猜想他們也解釋了一些銀行過去對比特幣交易所的不滿，以及他們對此守口如瓶的態度。
如果需要說明：遵循反洗錢規則包括辨識您的客戶（通常在英國要求帶照片的身份證和水電費賬單），確保他們來自您獲准開展業務的地方，檢查他們是否不在黑名單上，確保您可能會查看的數據不會使它們看起來可疑。這一點，以及監管機構對比特幣的看法從不值得關注的事物轉變為值得關注的事物，似乎是現有比特幣交易所現在都需要 ID 的原因。
我仍然想建立一個比特幣交易所或功能類似的替代方案。但我在處理所有法律方面需要支持；做對或籌集大筆資金，並有 2 年左右的耐心在美國較大的州獲得許可，這超出了我一個人所能做的事情。再說一次，你的團隊還有空間嗎？
來自金融程式方面（C++/網路/交易經驗），我會禮貌地建議，擁有一個網路團隊還不足以進行交流。
當然，您的普通比特幣交易所可能不需要普通暗池或大牌交易所的 HFT 憑證。但是你仍然在處理一個需要高正常執行時間、高吞吐量和低延遲的系統，同時以一種相當集中的方式進行。我不知道你習慣寫什麼樣的網站，但我見過的大多數網站都可以通過負載平衡到一個不需要在關鍵節點上協調的伺服器池上來解決。時尚。然後，您將看到普通 LAMP 堆棧人員可能不熟悉的記憶體管理和 CPU 流水線等繁瑣的東西。現在當然我不知道你們的人有什麼能力，可能他們已經有這方面的經驗了。
關於銀行監管，我研究了有關洗錢的規則。（事實上，我有法律意見。）我的工作也受到多個金融機構的監管，我可以告訴你，KYC 的東西不是小事。當然，它可以處理，但您可能會發現查詢量迫使您僱用某人，然後他們需要接受培訓。無論如何，我知道比特幣領域有很多騙子和洗錢者。（事實上，在十多年的金融經驗中，我也從未遇到過，但在 Localbitcoins 的兩個月內至少遇到了三個）。金融監管機構也有越來越多的監管趨勢，因此事情可能會變得相當昂貴。再加上你的事實
這並不是說它不能完成。通常這些事情是關於擁有一支優秀的團隊並有條不紊地解決問題的問題，每個位置都有一名球員。