為什麼這麼多比特幣交易所的銀行賬戶被關閉並且在建立銀行賬戶時遇到問題？
我覺得很奇怪，這麼多比特幣交易所的銀行賬戶都被關閉了。
在比特幣世界之外，我發現關閉銀行賬戶是非常不尋常的，原因不是不活躍。我記得的唯一案例是 Julian Assange 的 Swiss Postfinance.ch 賬戶被關閉。
也許這是某些國家銀行的特定做法？
我一直在處理的許多銀行似乎都有這樣的態度，即每個持有護照（個人）或公司文件（公司）的人都可以開戶，無論他的業務是什麼 - 無論他是交易意大利面還是沙子在海灘上，航空或代金券程式碼 - 這與銀行無關。他們唯一擔心的是，開戶的人是否真的是他所說的那個人。銀行不必了解您的業務，他們的業務是驗證身份和做數學。剩下的就是客戶的業務和責任。當然，銀行必須向某個政府機構報告超過一定門檻和/或可疑的交易，但是關閉賬戶呢？
也許是在那些關閉賬戶的銀行所在的國家，態度、慣例、銀行文化不同的問題？比特幣交易所的賬戶大多在“舊”的西歐（英國、法國）關閉，而我遇到的銀行的“不廢話”態度大多來自中歐/東歐的銀行（“新”歐盟國家）。
儘管滿足公司的正式身份要求，但西歐銀行對客戶如此挑剔並關閉賬戶是否普遍？
有時提到“如果你沒有獲得許可就持有別人的錢”可能是非法的說法並不是很合理，因為任何企業“持有別人的錢”有一段時間，甚至還有賣“具有“物有所值”的數字 - 例如用於手機充值的預付代金券。該憑證通常是一個 16 位長的數字，具有一定的價值——如果沒問題，那麼比特幣一定沒有什麼不同——兩者基本上都是出售具有貨幣價值的數字。
各國有 AML（反洗錢）法律，限制可能導致洗錢的活動。可以說，比特幣交易所可用於洗錢。即使法律條文沒有說明與比特幣特別相關的任何內容，銀行也不想冒險。
為了能夠遵守反洗錢和其他法律，銀行確實需要了解有關所有者和業務的一些資訊，並且他們有一個“了解你的客戶”程序。對於大多數企業來說，這很順利，但對於其他企業（例如比特幣交易所）來說，這可能是一個問題。